Częste pytania

Gdzie, oprócz strony www.novofundusze.pl, można znaleźć wyceny funduszy Novo?

 

Jakie zasady obowiązują w przypadku pobierania opłat przy zamianie jednostek pomiędzy subfunduszami wydzielonymi w ramach funduszu Novo Funduszu Inwestycyjnego Otwartego?

 

Co to jest opłata za zarządzanie i jak jest naliczana?

 

Jak mogę dopłacić do istniejącego już rejestru?

 

Jak mogę zmienić swój adres do korespondencji lub dane osobowe?

 

Jakie zlecenia mogę złożyć przez telefon?

 

Czy w subfunduszach Novo można otworzyć rejestr małżeński?

 

Czy osoba małoletnia może być Uczestnikiem subfunduszu Novo?

 

W jaki sposób mogę ustanowić pełnomocnika rejestru?

 

Jakie są minimalne wpłaty do subfunduszy Novo FIO?

 

Czy powierzone środki są bezpieczne?

 

Co to jest Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych? Co to jest fundusz inwestycyjny?

 

W jaki sposób opodatkowane są zyski w funduszach inwestycyjnych?

 

Informacje zamieszczone poniżej dotyczące zasad opodatkowania mają charakter ogólny i są aktualne na 14 maja 2012 roku. W celu ustalenia szczegółowych zasad opodatkowania – w odniesieniu do indywidualnej sytuacji Uczestnika - zalecane jest uzyskanie porady u doradcy podatkowego.

 

• Fundusz jest zwolniony z podatku od osób prawnych (CIT).
• W przypadku umorzenia certyfikatu (także na skutek likwidacji funduszu) zyski Uczestnika – osoby fizycznej opodatkowane są zryczałtowanym podatkiem od dochodów kapitałowych w wysokości 19%. Płatnikiem tego podatku jest fundusz, czyli kwota wypłacana Uczestnikowi po umorzeniu certyfikatu jest pomniejszona o należny podatek od dochodów kapitałowych.
• W przypadku zbycia certyfikatów w niepublicznym obrocie wtórnym ewentualne zyski opodatkowane są podatkiem od dochodów kapitałowych (19%), obowiązek zadeklarowania (do końca kwietnia następnego roku) i odprowadzenia podatku spoczywa na Uczestniku funduszu zbywającym certyfikaty. Powyższe rozwiązanie oznacza, że podatek od dochodów kapitałowych pobierany jest dopiero po zakończeniu inwestycji, a nie corocznie, tak jak w przypadku usługi zarządzania portfelem – Klient korzysta de facto z kredytu podatkowego, aż do chwili wycofania środków.
• Nabycie/zbycie certyfikatów w niepublicznym obrocie wtórnym obciążone jest podatkiem od czynności cywilnoprawnych w wysokości 1% (zwyczajowo płatne przez nabywcę certyfikatu, aczkolwiek za zobowiązanie podatkowe z tego tytułu zbywca i nabywca odpowiadają solidarnie). Objęcie certyfikatów w nowej emisji lub umorzenie certyfikatów nie jest obciążone w/w podatkiem.

 

Czy zyski z inwestycji w funduszu są gwarantowane?